Что такое Форекс? С чего начать или форекс для чайников

Что Такое Форекс

Форекс (англ. FOReign EXchange — «зарубежный обмен») – это межбанковский рынок обмена валют, на котором операции купли-продажи осуществляются по свободным ценам.

Участниками рынка Форекс являются:

  • Экспортеры и импортеры;
  • Центральные банки стран;
  • Коммерческие финансовые институты (банки, инвестиционные фонды, страховые компании и др.);
  • Частные трейдеры.

Все операции на рынке Форекс принято делить на четыре группы:

  • Торговые (покупка валюты для расчетов с иностранными поставщиками);
  • Спекулятивные (операции Форекс трейдеров);
  • Хеджирующие (операции направленные на минимизацию валютных рисков);
  • Регулирующие (операции, совершаемые центральными банками, позволяющие им контролировать курс своих валют).

Рынок Форекс возник на «развалинах» Бреттон-Вудской финансовой системы, в рамках которой доллар США приравнивался к золоту и служил обеспечением для всех других валют.

15 августа 1971 года президент США Ричард Никсон объявил об отмене свободной конвертации  доллара в золото. Представителями 20 стран были разработаны основы новой финансовой системы, которая была окончательно утверждена Международным Валютным Фондом в 1978 году в виде поправок к уставу фонда.

Новая валютная система ввела понятие плавающих валютных курсов и превратила деньги (валюту) в разновидность товара, который может являться предметом торговых операций. Достаточно быстро рынок Форекс превратился в саморегулирующуюся торговую среду. Развитие торговых и информационных технологий сделало этот рынок доступным. Сегодня торговать на рынке Форекс может каждый желающий.

С Чего Начать

Как начать торговать на Форекс? Этому вопросу посвящена масса публикаций, начиная от брошюрок типа «Форекс для чайников» и заканчивая серьезными работами известных специалистов.

Многие из авторов стараются представить Форекс для начинающих делом простым и обыденным. Приводят многочисленные примеры быстрого обогащения «мифических личностей», которые в считанные дни «сколотили» состояние, торгуя валютой. В реальности все несколько сложнее.

Отвечая на вопрос “как начать торговать на Форекс” следует выделить два очень важных этапа — изучение теории и практика. Без правильного выполнения данных этапов, торговля на Форекс для начинающих останется подобием лотереи с очень невысокой вероятностью выигрыша.

Теория

В первую очередь, необходимо освоить терминологию валютного трейдинга и ознакомиться с доступным инструментарием.

Помните. Многочисленные брокерские компании предлагают новичкам прослушать курс бесплатных вводных лекций. Но, в подавляющем большинстве случаев, эти «лекции» посвящены рекламе самой брокерской компании и направлены на то, чтобы убедить слушателей в необходимости срочно открыть реальный торговый счет именно у этого брокера.

Практика

После теоретической подготовки следует приступать к «практическим занятиям». На начальном этапе самым важным является правильный выбор брокера. От профессионализма, технической оснащенности и добропорядочности брокера непосредственно зависит успех трейдера. Поэтому, к его выбору нужно подойти со всей ответственностью. Для этого можно использовать всю доступную информацию на нашем сайте.

Как Заработать на Форекс

Тема заработка на рынке Форекс очень популярна. В такой ситуации возникает огромное количество мифов на эту тему. Мифология Форекс это тема отдельного масштабного исследования, а что касается заработка, то он абсолютно реален.

Для того чтобы достичь успеха на рынке Форекс от трейдера требуется, в первую очередь, дисциплина.

Вопрос “как заработать на Форекс?” важен, но для каждого успешного трейдера приоритетным является вопрос “как не потерять деньги на Форекс”. Другими словами, управление рисками и правильное размещение капитала не менее, а может быть и более, важны для успеха торговли, чем непосредственно сами торговые операции.

Каждый начинающий трейдер слышал об «идеальной торговой стратегии», использование которой позволяет в самые короткие сроки многократно увеличить капитал.

К сожалению, или к счастью, это очередной миф. Торговая стратегия, которая представляет собой набор правил и инструкций, у каждого трейдера своя. Упомянутые правила и инструкции касаются поведенческих инструкций трейдера в любой рыночной ситуации. Стратегия должна учитывать не только финансовые возможности трейдера и его пожелания в части ожидаемой прибыли. Она должна учитывать психологию трейдера и особенности его характера.

При всех существующих индивидуальных особенностях торговцев, существует ряд правил, следование которым гарантировано обеспечит существенное снижение риска. Одним из таких правил является жесткий контроль соотношения объема открываемой торговой позиции к размеру депозита (суммы которую вы положили на счет). Для начинающих трейдеров этот показатель не должен превышать 3-5%.

Форекс Термины

Как уже упоминалось ранее, рынок Форекс имеет свою терминологию. Ниже вашему вниманию предложен глоссарий основных терминов.

Валютная пара – предмет торговли на рынке Форекс. Включает в себя две валюты, связанные между собой котировкой. Валютная пара может выступать как в качестве самостоятельного торгового инструмента, так и в качестве базового актива для фьючерса или опциона.

График – графическая интерпретация временной последовательности изменения цены торгового инструмента. Графики бывают трех видов:

  • Линейный;
  • В виде баров;
  • График японских свечей.

Депозит – сумма личных средств, внесенных трейдером на торговый счет для осуществления торговых операций.

Торговая сессия – промежуток времени, в течение которого осуществляются сделки по покупке и продаже валюты на рынке Форекс. Продолжительность торговой сессии составляет 9 часов.

Цена ask – это цена покупки валюты. В валютной котировке указывается справа.

Цена bid – цена, по которой можно продать валюту. В котировке указывается слева.

Спрэд – разница между ценой покупки и ценой продажи. Фактически это комиссия, которую трейдер платит брокеру за каждую совершенную операцию.

Волатильность рынка – мера движения цены за отдельный промежуток времени.

Тик — минимальное изменение цены валюты.

Кредитное плечо — соотношение между объемом торговой операции и суммой начальной маржи.

Открытая позиция  – заключенная сделка купли или продажи валюты, по которой еще не была проведена противоположная сделка в обратную сторону, закрывающая данную позицию.

Длинная позиция – торговая позиция, доход по которой растет при росте рыночной цены (покупка торгового инструмента).

Короткая позиция – торговая позиция, доход по которой растет при снижении рыночной цены (продажа торгового инструмента).

Своп (SWAP) – плата за перенос позиций на следующий торговый день, начисляемая или удерживаемая на торговом счете.

ГЭП (разрыв) – часто встречающаяся ситуация разрыва ценового диапазона когда цена открытия торговой сессии не соответствует цене закрытия предыдущей.

Проскальзывание – исполнение ордера по цене отличной от цены заявки.

Советник – программа, обеспечивающая автоматический режим торговли.

Фундаментальный Анализ

Анализ, главным объектом которого являются макроэкономические новости. Все экономические, а также политические прогнозы и новости, в той или иной мере оказывают влияние на мировой валютный рынок.

Фундаментальный анализ Форекс рынка позволяет составлять средне- и долгосрочные прогнозы развития рыночной ситуации. Однако на его основании невозможно точно определить точки входа в рынок и выхода из него. Т.е. сигналы фундаментального анализа применимы для стратегических инвесторов. Для трейдеров, торгующих на коротких таймфреймах, фундаментальный анализ, точнее его сигналы, не так значим.

Технический Анализ

Если для фундаментального анализа движение цены торгового инструмента является субъектом, то для технического анализа изменение цены, динамика такого изменения, являются объектом.

В основе технического анализа Форекс рынка лежит убежденность в том, что «цена учитывает все». На основании этого технический анализ анализирует изменение цены, опираясь на «ретроспективу». И накопленный опыт.

В арсенале технического анализа большое количество индикаторов, правильное использование которых позволяет с достаточно высокой точностью определять оптимальные условия для открытия и закрытия торговых позиций.

Психология Торговли на Форекс

Важность правильной оценки рыночной ситуации, умение оперативно реагировать на ее изменения, очень важны для успешной торговли на рынке Форекс. Не менее важную роль играет умение правильно и оперативно управлять собственным капиталом и рисками, связанными с торговой деятельностью.

Умение управлять собственными эмоциями является третьей составляющей успеха в биржевой торговле. Важность этого умения зачастую незаслуженно преуменьшают, а нередко и вовсе игнорируют.

Управление эмоциями, в очень упрощенном варианте, можно свести к поиску разумного баланса между осторожностью и жадностью. Обобщенный список объектов, которые являются предметов рассмотрения психологии торговли на Форекс, выглядит следующим образом:

  • Жадность;
  • Овертрейдинг (излишняя торговля);
  • Самодисциплина (точнее, ее отсутствие);
  • Бездумное следование чужим прогнозам или копирование чужих сделок;
  • Неуверенность (как правило, порождаемая неудачами);

Следует заметить, что психология рынка Форекс (психология успешного трейдера) призвана минимизировать, а в идеальном варианте – полностью исключить, эмоциональную составляющую из процесса выработки и принятия решений. Практически любая психологическая практика и техника эффективны, применимо к Форекс трейдеру. Они призваны помочь ему четко придерживаться принятой им стратегии, и не поддаваться спонтанным эмоциям.

Управление Рисками на Форекс (money management)

Грамотное управление рисками является обязательным условием успешной торговли на рынке Форекс. Существует большое количество методик управления рисками. Самые простые и, в то же время, самые действенные методы такого управления включают в себя следующие действия:

  1. Никогда не выставляйте ордера без стоп-лосса (позиция закроется сама в случае не благоприятного хода котировок) и тейк-профита (закроется сама в случае благоприятного хода). Это позволит вам минимизировать эмоциональные перегрузки, и защитит ваш депозит от неожиданного, неблагоприятного развития рыночной ситуации;
  2. При открытии ордера планируйте убыток по отношению к прибыли так, что бы он относился как 1 к 2, например если уровень Take Profit устанавливаете на 100 пунктов, то уровень Stop Loss должен отстоять от точки входа в рынок не более чем на 50 пунктов;
  3. Всегда перед выставлением ордера необходимо провести анализ движения тренда как минимум на 3 таймфреймах. Только так вы сможете сделать правильные выводы о направлении движения тренда;
  4. При открытии ордера, в залоге должно находится не более 5 % от суммы вашего депозита, только так вы сможете противостоять возможным откатам цены.

Money Management – это стратегия управления капиталом, которая предусматривает целый ряд действий, направленных не только на сохранение уже существующих активов, но и на снижение рисков при их хранении.

Данная стратегия также предусматривает диверсификацию рисков. В частности, рекомендуется распределять капитал между несколькими торговыми счетами. Такое распределение служит дополнительной защитой вашего депозита от неожиданного «слива». Диверсификация также очень эффективна при формировании торгового портфеля.

Многие брокеры предлагают своим клиентам различные схемы страхования активов. Не следует пренебрегать такой возможностью дополнительной защиты собственных средств, тем более что, в большинстве случаев, эта услуга предоставляется трейдеру бесплатно, или за очень небольшие комиссионные.

Торговые Стратегии

Торговые стратегии, как уже упоминалось, являются «конституцией» для трейдера. Каждый трейдер, даже не отдавая себе отчет в том что он пытается разработать торговую стратегию, принимает на вооружение определенный набор индикаторов. Выбирает самые удобные для себя таймфреймы, другими словами, формирует для себя комфортную торговую среду. Как правило, такая среда формируется методом «проб и ошибок», что позволяет максимально адаптировать ее к требованиям трейдера.

Мифы о том, что можно эффективно использовать чужие стратегии, имеют право на жизнь, но тут надо учитывать два не маловажных момента:

  1. Маловероятно чтобы успешный трейдер захотел поделиться действительно успешной торговой стратегией, которую он может использовать самостоятельно;
  2. Даже если это произойдет, и чужая стратегия станет приносить доход, то успех будет не долгосрочным.

Книги по Форексу

Многочисленные книги по Форекс трейдингу и даже пособия формата «Форекс для чайников» сходятся в том, что стратегии должны являться продуктом собственного опыта трейдера. Что же касается книг, то начинающему трейдеру будет полезно изучить или как минимум прочитать следующие работы:

  • Б. Вильямс «Торговый хаос»;
  • Р. Винс «Математика управления капиталом»;
  • Т. Оберлехнер «Психология на рынке Форекс».

Выбор Брокера

При выборе брокера следует обращать внимание на репутацию компании и набор торговых инструментов, которые брокер предлагает своим клиентам. Немаловажным критерием оценки брокера является качество услуг, а именно:

  • Точность исполнения ордеров;
  • Оперативность и точность исполнения приказов на ввод/вывод денежных средств клиента, а также набор финансовых инструментов для выполнения подобных операций.

Надежность и регулированность брокера имеет большое значение для безопасности активов клиентов, но есть и ограничения. К примеру, брокеры США предоставляют своим клиентам кредитное плечо не более 1/50, в то время как брокеры, имеющие не такую высокую степень регулированности, оперируют кредитным плечом 1/500. Такие компании (имеются в виду компании с хорошей деловой репутацией) предъявляют высокие требования к минимальному размеру депозита.

Все регуляторы финансовых рынков требуют от форекс брокеров включения в клиентский договор раздела, предупреждающего о рисках, в котором клиенту подробно рассказывается об опасностях, которые ожидают его в процессе осуществления деятельности, предусмотренной договором. Также, в этом разделе четко разграничивается ответственность брокера и его клиента. Подобный подход позволяет минимизировать спорные моменты и обеспечивает клиенту достаточно высокий уровень безопасности.

Еще одной особенностью надежных и высоко ликвидных брокеров является сильно усложненная процедура адресной и паспортной веривификации новых клиентов.

Таким образом, выбор брокера, в очень упрощенном представлении, сводится к поиску оптимального соотношения характеристик и требований брокера с возможностями и потребностями потенциального трейдера.

Выбор VPS

Virtual Private Server (VPS) является выделенным виртуальным компьютером в сети интернет для бесперебойной торговли на форекс.

Пользуясь ВПС, трейдер имеет возможность управлять своим счетом, используя любое оборудование с доступом к сети интернет, не зависить от качества домашнего интернета, наличия электричества или места физического расположения в текущий момент.

Главное преимущество ВПС заключается круглосуточном, бесперебойном доступе к торговому терминалу. Это очень важно для трейдеров, использующих в торговле автоматические советники.

Очень важным преимуществом ВПС для форекс является то, что в большинстве случаев, физические сервера находятся в крупнейших финансовых центрах планеты и торговые операции выполняются быстрее на доли секунды, что очень важно.

Выбор советника

Выбор автоматического или полуавтоматического советника является также делом сугубо индивидуальным.

Использования советников, позволяет оптимизировать время на принятие решение и совершения торговой операции.

Современные торговые платформы содержат большое количество торговых советников, их еще называют «экспертами», среди которых можно выбрать программу на любой вкус. Такие советники предоставляются трейдеру бесплатно. Кроме этого, существует большое количество фирм и частных лиц, которые занимаются созданием и разработкой специальных программ такого рода.

Любой торговый советник это всего лишь программа, которая осуществляет торговлю в автоматическом режиме, руководствуясь указанными трейдером ограничениями и целями. Вся ответственность за совершаемые советником операции, как и все риски, ложится на плечи трейдера.

Торговля на Демо Счете

Каждый брокер предоставляет своим клиентам возможность открытия тренировочного торгового счета (Демо-счета). Для начинающих трейдеров такие счета являются отличной возможностью проверить свои теоретические познания на практике. Однако не следует переоценивать важность демо-счета в процессе обучения. При всех достоинствах таких виртуальных счетов, у них имеется один существенный недостаток — отсутствие материальной мотивации. Другими словами, торгуя на демо-счете, можно освоить технику торговли, познакомиться на практике с ордерами, методами и способами их формирования и исполнения, но такая торговля практически не имеет эмоционального наполнения, т.к. никоим образом не мотивирует жадность – очень опасную эмоцию для трейдера, требующую постоянного контроля.

Поэтому предпочтительнее, для новичков, использовать микро-счета, которые позволяют заключать сделки объемом в сотые и тысячные доли стандартного лота. Для торговли на таких счетах достаточно депозита размером 1-5 долларов США.

Демо-счета также широко используются и опытными трейдерами, для тестирования новых торговых стратегий и автоматических советников.

Заключение

Резюмируя все вышеизложенное, необходимо еще раз обратить внимание начинающих торговцев и тех, кто только подумывает о карьере валютного спекулянта на то, что торговля на Форекс относится к высокодоходным видам деятельности. Как и любой другой вид деятельности, сулящий высокие прибыли, торговля на Форекс сопряжена с большим количеством рисков.

«Что такое Форекс для начинающих?», «Как торговать на Форекс?», «Как заработать на Форекс?» поиск ответов на эти вопросы занимает умы многих людей, находящихся в поиске дополнительного или основного источника доходов. При этом, мало кто из них озадачивает себя вопросом «Как не потерять на Форекс свои деньги?»

Стремительное развитие компьютерных и информационных технологий значительно увеличило количество участников валютного мирового рынка. Резко возросший спрос на брокерские услуги повлек за собой всплеск «брокерской активности». Многочисленные компании, еще недавно и не помышлявшие о «брокерской стезе» стали активно рекламировать свои уникальные таланты в сфере организации онлайн торговли валютой. Именно большое количество недобросовестных «брокеров», а то и откровенных мошенников, является главной опасностью для начинающих трейдеров на рынке форекс.
Самым действенным методом борьбы с этой опасностью является внимательный подбор брокера и не менее тщательный выбор торговых инструментов.